Seguro de Vida vs. Seguro de Vida Deudor: la diferencia que puede cambiar el futuro de tu familia
¿Alguna vez te han dicho que ya “tienes seguro de vida” porque el banco te lo ofreció con un crédito? 🤔
Esa es una confusión muy común —y puede dejar a muchas familias sin la protección que realmente necesitan.
En este artículo te explicamos por qué el seguro de vida deudor no es lo mismo que un seguro de vida, y cómo elegir el ideal según tu situación.
¿Qué es el Seguro de Vida Deudor?
El Seguro de Vida Deudor es una póliza que las entidades financieras exigen al otorgar un crédito.
Su objetivo principal es proteger al banco, no a tus beneficiarios.
En caso de fallecimiento, la aseguradora paga el saldo pendiente del préstamo, liberando la deuda, pero no deja dinero adicional a tu familia.
📹 En este video te contamos de forma sencilla cómo funciona y qué cubre este tipo de seguro:
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(Sigue leyendo para entender por qué necesitas uno adicional).
¿Y qué hace el Seguro de Vida tradicional?
A diferencia del anterior, el Seguro de Vida protege directamente a tu familia.
Su finalidad es garantizar estabilidad económica a tus seres queridos cuando tú ya no estés.
Este tipo de seguro entrega una indemnización económica a los beneficiarios que tú elijas, ayudándolos a cubrir gastos como:
- Estudios de los hijos 🎓
- Vivienda 🏠
- Deudas pendientes o emergencias médicas 💊
¿Puedo tener ambos seguros?
Sí, y de hecho, es lo más recomendable.
El deudor te da tranquilidad frente al crédito, y el de vida protege lo que más importa: tu familia.
Conclusión: el respaldo que va más allá de la deuda
No confundas un requisito del banco con una protección familiar.
Un buen seguro de vida es una muestra de amor y previsión.
En Serenus te ayudamos a entender cuál se ajusta a tus necesidades y presupuesto.
